こんなに怖い！確定申告をしないリスク

確定申告をしないと、さまざまなデメリットが生じる可能性があります。

特に、個人事業主やフリーランス、または副業を行っている方にとって、確定申告は所得税を正しく納めるための重要な手続きです。

しかし、何らかの理由で確定申告を怠ると、罰則や将来的な不利益を受けるリスクが高まります。

本記事では、確定申告をしない場合にどのような影響があるのか、またそのリスクについて詳しく解説します。

確定申告をしないことで発生する税務関連の罰則

確定申告をしないことで、まず最初に発生するのが税務関連の罰則です。

税務署は確定申告を義務としているため、これを怠ると自動的に税務調査の対象となることがあります。

税務署は未申告者を特定するためのシステムやデータを駆使しており（マイナンバーやインボイス制度）、収入に対して適切な申告がされていない場合は加算税や延滞税が課される可能性があります。

 

還付金を受け取れない場合の具体例

還付金を受け取る権利があるにもかかわらず、確定申告をしないことでその権利を失うことがあります。

特に医療費控除や住宅ローン控除を受けるべき人が申告を怠ると、本来返ってくるはずの還付金を受け取れなくなります。

これは多くの人が見過ごしがちな点ですが、結果的にかなりの損をしてしまう事になります。

 

青色申告特別控除を失うリスク

さらに、青色申告特別控除を受けている事業者の場合、確定申告をしないことでこの控除を失うリスクがあります。

青色申告にはさまざまな税制優遇があり、65万円の控除を受けることができるため、確定申告を怠るとこのメリットを失うばかりか、追加の税負担が生じることになります。

 

融資審査や信用情報への影響

確定申告をしないことは、個人の信用情報にも悪影響を及ぼします。

金融機関は融資の際に申告内容を基に審査を行うため、確定申告を怠っていると収入の証明ができず、融資が通らない場合があります。

特に、自営業者やフリーランスで事業資金が必要な場合、確定申告を行っていないことが大きなハードルとなり、信用を失う可能性があります。

また、最近は不動産で部屋を借りる際に所得証明等の資料の提出を求められるケースが増えてきています。

確定申告をする事で、自分の住みたい部屋を借りられるメリットもあります。

またクレジットカード等が作れない可能性もあり、確定申告をする事でクレカの審査が通りやすくなります。

長期間確定申告をしない場合のリスクとは

短期間での未申告もリスクがありますが、さらに深刻なのは長期間にわたって確定申告をしない場合です。

数年にわたり申告をしていない場合、税務署からの調査が入る可能性が非常に高くなります。

税務署は確定申告をしていない人を厳しく監視し、過去の未申告分も含めて追徴課税を行うことがあります。

過去の未申告分は、3年から5年分の追徴課税を支払わなければならなくなります。

悪質と見なされた場合は7年分になる可能性も大いにあります。

 

税務署からの調査が入る可能性

長期間確定申告をしていないと、税務署の調査対象になり収入に見合った納税がされているかどうかを確認されます。

この調査は非常に詳細であり、インボイス制度が始まった今、間違いなく税務調査は来ると思っていて下さい。

過去にさかのぼって未納税分を請求されることがあります。

調査が入ると、納税額に加えて重い罰則が科せられるため、早めに対策を講じることが重要です。

 

延滞税や加算税の負担増

確定申告をしないまま放置すると、延滞税や加算税が発生します。

これらの税金は、本来支払うべき税額に追加されるもので、時間が経つほど負担が増していきます。

延滞税は毎月課されるため、長期間申告を怠ると支払う額が大きく膨らんでしまいます。

延滞税や加算税を納税する金額で貯金が全て消えてなくなる可能性があるので、本当に人生が悪い方向に進んでいく事になります。

毎年確定申告をする事で、無駄な納税をしなくて済みます。

 

延滞税が増える仕組み

延滞税は、納税期限を過ぎた時点から日々計算され、遅れた期間が長ければ長いほど税額が増加します。

たとえば、未申告のまま数年放置していた場合、もともとの税額に加え、延滞税が数倍に膨れ上がることもあります。

このため、確定申告をしないことで生じる延滞税のリスクは非常に大きいものです。

 

刑事罰や罰金のリスク

確定申告を意図的にしない、または虚偽の申告を行った場合、最終的には刑事罰に処されることもあります。

悪質な未申告者には罰金が科せられ、場合によっては懲役刑（刑事罰）に処されることもあります。

このリスクを回避するためにも、長期間の未申告は絶対に避けるべきです。

確定申告を忘れてしまった場合の対策と罰則回避方法

万が一、確定申告を忘れてしまった場合、罰則を避けるためには早めの対応が必要です。　幸いにも、期限後申告や自主申告を行うことで、一定の罰則を軽減することが可能です。

ここでは、確定申告を忘れた場合の対策と、罰則を回避するための具体的な方法を紹介します。

 

期限後申告の手続き

もし確定申告を期限内に行えなかった場合でも、できるだけ早く「期限後申告」を行うことで、罰則を最小限に抑えることができます。

期限後申告は、納税者自身が自主的に申告を行うことで、税務署からの調査や追徴課税を回避する手段です。

 

過少申告や無申告の場合の対策

過少申告や無申告であっても、税務署に対して積極的に申告を行うことで、罰則の一部が軽減される場合があります。

特に、税務署からの指摘を受ける前に自主申告を行うことで、悪質なケースとして判断されるリスクを減らすことができます。

 

早めに自主申告することのメリット

自主申告を早めに行うことで、延滞税や加算税の発生を抑えることができます。

税務署からの調査が入る前に、自主的に修正申告を行うことで、信頼を取り戻し、罰則を軽減する可能性があります。

 

納税計画の立て方と支払い方法

もし納税額が大きく一度に支払うのが困難な場合、税務署に相談することで分割払いなどの納税計画を立てることが可能な場合もあります。

これにより、財政的な負担を軽減しながら、罰則を回避することができます。

 

確定申告をしない人が知るべき対処法と今からでも間に合う手続き

確定申告を怠ってしまった場合でも、まだ間に合う対処法があります。

税務署への相談窓口を活用し、必要な書類を準備することで、速やかに申告を行うことができます。

特に、初めて確定申告を行う人や、複雑な手続きに不安を感じる人に向けて、適切なサポートを受ける方法を紹介します。

１番スムーズに進める方法は、弊社のサービスの【ナイトワークタックス】をご利用して頂くと、面倒な作業やミスを無くせます。

 

税務署への相談窓口とサポート方法

確定申告に関する相談は、税務署の窓口や電話、インターネットで行うことができます。　税務署では申告に関する疑問や不明点に対して丁寧に対応してくれるため、不安な場合は早めに相談することをおすすめします。

 

申告に必要な書類と提出方法

確定申告を行う際には、収入証明書や経費の領収書、必要に応じて控除に関連する書類を揃える必要があります。これらの書類を準備し、確定申告書と共に提出することで、適切な申告が行えます。

 

電子申告（e-Tax）を活用するメリット

電子申告（e-Tax）は、確定申告を簡単かつ迅速に行うためのオンラインシステムです。　これを活用することで、書類の提出や申告が効率的に行える上、処理も迅速に進むため、確定申告をしないでいた人にとって大きな助けとなります。（参考リンク）

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